Porteføljestrategi og alternative investeringer

Aktier og obligationer er de fleste bekendt med, og mange traditionelle porteføljer har en 70:30 eller 60:40 fordeling mellem de to, hvilket historisk set har fungeret godt. Men der kan være god grund til at tage ens porteføljestrategi op til revision og potentielt inkludere alternative investeringer i den langsigtede strategi, hvis den nuværende portefølje udelukkende består af aktier og obligationer.  

Hvad er alternative investeringer?  

Alternativer investeringer kan defineres som investeringer i andre aktiver end de traditionelle aktier og obligationer. Alternative investeringer dækker over en bred vifte af aktiver, der hver har deres unikke egenskaber og kan være et godt supplement til den eksisterende portefølje af traditionelle aktiver. Ejendomme, vedvarende energi og infrastruktur er blot nogle eksempler på alternative aktiver. For større indsigt i de enkelte aktiver, kan vores guide til alternativer anbefales.   

Alternative investeringer adskiller sig fra andre aktivklasser, bl. a. ved deres tilstedeværelse på unoterede markeder eller private markeder. Dog kan visse alternative aktiver såsom råvarer handles på noterede markeder. Tilstedeværelsen på de unoterede markeder giver investorer mulighed for at diversificere deres portefølje og i visse tilfælde mindske risikoen, da investeringer kan have lav korrelation til noterede markeder som aktie- og obligationsmarkedet.   

Ved at inkludere alternative investeringer, kan investorer bedre håndtere volatilitet, opnå reel diversifikation, og på denne måde opnå et højere risikojusteret afkast. Nedenstående oversigt viser hvordan alternativer i forskellige porteføljer kan reducere ens risiko uden at mindske afkast.